铜等大宗商品价格下挫 “融资难”成痛点

产品时间:2021-11-15 09:33

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6月2日,当日隔天一场倾盆大雨劫掠了上海的大街小巷。 在上海松林路附近的一处咖啡馆内,一家中型铜管加工贸易企业负责人梁峰(化名)的心情也似这雨天一般。他告诉他记者:从去年下半年开始,融资显得难上加难。 我们是做到铜电缆线的,下游客户还比较稳定,有几个国有企业单子,销售虽有回升,但还能保持。梁峰说道。 不过,此前一季度末,银行信贷经理说服他交还一部分贷款,并允诺再行债送给他,但一个多月后,该经理并没遵守自己的允诺,未借贷给他。 这很长时间。...

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本文摘要:6月2日,当日隔天一场倾盆大雨劫掠了上海的大街小巷。 在上海松林路附近的一处咖啡馆内,一家中型铜管加工贸易企业负责人梁峰(化名)的心情也似这雨天一般。他告诉他记者:从去年下半年开始,融资显得难上加难。 我们是做到铜电缆线的,下游客户还比较稳定,有几个国有企业单子,销售虽有回升,但还能保持。梁峰说道。 不过,此前一季度末,银行信贷经理说服他交还一部分贷款,并允诺再行债送给他,但一个多月后,该经理并没遵守自己的允诺,未借贷给他。 这很长时间。

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6月2日,当日隔天一场倾盆大雨劫掠了上海的大街小巷。  在上海松林路附近的一处咖啡馆内,一家中型铜管加工贸易企业负责人梁峰(化名)的心情也似这雨天一般。他告诉他记者:从去年下半年开始,融资显得难上加难。

  我们是做到铜电缆线的,下游客户还比较稳定,有几个国有企业单子,销售虽有回升,但还能保持。梁峰说道。

不过,此前一季度末,银行信贷经理说服他交还一部分贷款,并允诺再行债送给他,但一个多月后,该经理并没遵守自己的允诺,未借贷给他。  这很长时间。

上海一家股份制银行一支行副行长郭伟(化名)告诉他记者:我们整个分行目前牵涉到大宗商品融资的贷款只有两笔,都是老客户,新的客户早已不做到了,老客户新增贷款也仍然批了。  随着大宗商品价格持续下跌,融资艰难早已出了该行业的痛点。  广泛抽贷  而在大宗商品圈子内,银行抽贷的现象并不少见。

  工信部原材料工业司钢铁处长徐文立在2015铁矿石国际市场研讨会上曾回应,2014年唐山地区商业银行对钢铁企业抽贷93亿元。中钢协常务副会长朱继民早前也在中钢协新闻发布会上也回应,2014年国务院为解决问题实体经济融资难采行了许多措施,但从企业体现的情况看,资金紧张、融资难的问题没获得减轻。2014年,中钢协会员钢铁企业银行借款同比快速增长0.28%,但财务费用同比快速增长20.58%。朱继民称之为,这相当大程度上是由于银行抽贷后再行债的情况下利率下降,尤其是有些银行采行一刀切作法,大大抽贷、压贷,使企业资金十分紧绷,一些企业甚至面对经营风险。

  机构铁矿石分析师刘智强在拒绝接受记者专访时回应:4月3日,铁矿石价格跌到至每吨46.7美元的6年半最低点,价格下跌让铁矿石行业融资也较为艰难。转入2015年,资金紧张、融资难的问题早已从钢材、铁矿石等行业蔓延到有色金属、橡胶、农产品等行业。  近日,山东省供销系统的两家大型企业山东省农业生产资料有限责任公司(下称山东农资)和山东省棉麻有限公司(下称山东棉麻)陷于缙绅危机,前者为山东省仅次于的农资流通企业,后者为山东省仅次于的棉花流通企业,共计职工5000人,两家企业无法及时支付的银行债权人贷款总计405174万元,仅有山东省农发行的贷款风险子母高达9亿多元,并引起20多家债权银行闻风抽贷,此外还有多家企业参予了上述贷款的缙绅、联保。

  据媒体报道,由11家债权银行牵头向山东省政府递交《关于山东省供销社辖下企业资金风险问题的应急报告》(下称《应急报告》)认为上述企业在各家银行的授信经常出现根本性风险预警,拒绝省有关金融管理部门消弭金融风险,协商处置债务偿还债务问题。  目前,山东省政府已协商有关方面大力为企业筹集过桥资金外,并拒绝农资公司第一大股东中国农业生产资料集团公司行使和遵守股东的权利和义务,同时拒绝企业制定瘦身方案,优化股权结构并主动引入战略投资者,减少管理和财务成本等。  而在银行方面,山东省金融办拒绝各银行作好企业届满贷款的续贷工作,不放贷、压贷、缓贷,保持现有信贷规模,用足用好循环贷款、借新还原有等政策,确保企业长时间的资金市场需求。

另外,还拒绝银行对企业主动惠及,尽可能减少企业融资成本,在贷款利率上给与礼遇,不缴纳财务顾问费等。  西本新干线高级研究员邱跃成在拒绝接受记者专访时回应:大宗商品牛市完结后,融资仍然趋紧,去年6月青岛港事件的愈演愈烈让银行对大宗商品贸易融资警惕性更高,此后银行加快膨胀贸易融资业务。  所谓青岛港事件是指2014年上半年青岛港国际股份有限公司(以下全称青岛港)接踵而来的系列贸易融资案件。青岛港于2014年6月6日在中国香港地区的牵头交易所主板上海证券交易所上市。

然而,就在上市前夕,该港口企业所在地的德于是以系由60余家关联公司被曝出因涉嫌利用有色金属的仓单在多家银行提供融资,展开融资欺诈,多家中资银行、外资银行以及境内外多家贸易商、合作伙伴、担保公司接踵而来风波之中。  青岛港事件后,标的低约数十亿元开证行、委托开证行、担保人、开证申请人(外贸代理人)驳回的信用证止付案件如雨后春笋般喷出。

  信用证融资是国际贸易中用于尤为普遍的融资产品,不受上述事件影响,现在信用证保证金从5%至10%水平下降到了20%甚至30%,而且这还都是针对有央企国企背景的企业的。邱跃成说道。  机构铁矿石分析师刘智强在拒绝接受记者专访时回应:显然更加无以。

银行借贷金额越来越少,而借贷期限也更加较短,比如半年期限的远期信用证早已很少能班车,现在不能进3个月左右短期信用证。贷款范围也缩窄了,民营企业基本债将近款。  银行写信  郭伟告诉他记者:目前,江浙沪地区银行对所有贸易企业的贷款都十分慎重,特别是在上海银行经历过钢贸风险集中于愈演愈烈,对钢材、铁矿石、煤炭、大豆等贸易企业的质押和信用证融资业务显著放宽。

  上海是全国仅次于的钢贸商聚集地,自2012年以来,钢贸风险集中于愈演愈烈,涉及金融纠纷案件大量显出。所谓钢贸风险,反映在金融领域,其中一种情况展现出为:钢贸商用欺诈仓单向银行质押融资,或者用同一仓单向有所不同的银行展开反复质押,一旦贸易商无法如期偿还,抵押物打了水漂,银行损失利润。  直到2014年,钢贸风险再一放缓。2015年1月22日,上海银监局公布消息称之为,2014年底全辖银行的不良贷款率为0.89%,下辖内银行业钢贸风险集中于曝露期基本完结,涉及风险获得了有效地消弭。

而在全国层面,银监会在年度工作总结中也回应,钢贸、煤贸、铜贸和借贷圈、借贷链等业务风险逐步减轻。  郭伟认为:贸易融资业务变化反应了行业周期性。

银行也就是指自身风触角度抵达,被迫如此应付。  2008年后的几年,大宗商品价格受到严格货币政策性刺激,持续加剧,银行信贷扩展的过程中,集中于授信给大宗商品行业。当时借贷给贸易企业都不必担忧,不受商品价格上涨影响,抵押的仓单过不多久价值甚至能翻番,而且企业资金周转率也迅速,带来银行相当可观的利润。郭伟说道。

  但是2012年开始,大宗商品市场牛转熊,行业风险逐步突显。  我们以前也借贷给钢贸企业,但是2012年开始,钢贸行业经常出现偿还问题,2013年堪称有很多钢贸企业老板倒闭的倒闭,失联的失联,我们行没过多牵涉到这样的融资业务,但也花上了不少力气清扫坏账。郭伟坦言。

  在大宗商品市场价格调头之后,很多贸易企业自身也离现实贸易业务更加近,客户风险更加低,还包括以假进口合约套开远期信用证展开融资,或以空证包借贷,或假造单证,或用同一批货物反复抵押等。还有很多企业在将融资款项挪作他用,转入高风险的高回报的房地产、信托、地下钱庄等领域。  商品价格暴跌后市场风险也下降了。

从进出口双方签订合同到班车信用证再行到缴付,贸易融资一般有个时间差。如果交易的货物价格波动较为频密不会影响信用证的继续执行。大宗商品价格基本上正处于上行态势,原油、铁矿石价格目前基本上正处于不了了之的情况,只剩很多的大宗商品实质上都有相当大的价格方面的压力。

郭伟说道。  郭伟总结,从总体来看,银行贸易融资业务的风险大大下降,但贸易融资报酬相比之下不及前几年大宗商品牛市时期,银行当然不不愿再行投身于这类业务。  开始从商  记者从一家期货风险管理子公司了解到,很多大宗商品贸易企业向公司明确提出融资市场需求,但是期货公司虽有部分融资服务,但杯水车薪,从体量上很难符合贸易企业的市场需求。

  2012年12月21日中期协印发《期货公司成立子公司积极开展以风险管理服务居多的业务试点工作提示》,2013年3月份首批8家期货公司风险管理子公司获批,近期统计数据表明,截至2015年4月18日有数41家风险管理公司成立备案,37家积极开展试点业务备案,36家开户期货交易账户。数据表明,2014年子公司现货仓单近期和远期交易规模多达370亿元,  不过,期货风险管理子公司的业务主要集中于在为企业获取套保方案等风险管理业务上,融资服务并不是重头戏,即使获取融资服务也只针对标准仓单,范围较宽。浙江一家期货公司风险管理子公司副总经理向记者回应,也有一些期货风险管理子公司曾为现货企业获取牵涉到非标准仓单的融资服务,但是与银行一样,风险管理子公司也面对低企的信贷风险,后来也开始膨胀这方面的业务了。

  目前,债将近款的企业不能向民间金融机构求救,但是这些民间金融机构拒绝企业主将自己的房产、固定资产用于抵押物,货物仓单的话不过于拒绝接受,且优惠较小。梁峰告诉他《国际金融报》记者,另外就是企业之间的互相外汇市场资金,这只有十分煮的有信任关系的企业之间能做到。

  而据梁峰透漏:中小型贸易企业中,很多企业早已转型。早年有累积的企业主现在很多仍然做到这一行了,更好的是改向做到金融投资。


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